“5년간의 주식투자 여정: 아들의 계좌 성장 스토리”

안녕하세요? 니케입니다.!
 
오늘은 여름 휴가에 첫날입니다!
(*** 마음것 즐겨!~!~~ 소리질러 ***)
이렇게 또 컴퓨터 앞에 앉아 글을 끄적끄적 쓰고 있습니다!^^
요즘 제자신이 완전 티스토리에 푹 빠져 지내는것
같습니다!~~여러분들도 필자와 필자와 같은 마음이시겠죠?

오늘의 포스팅은
주제를 평소와 좀 다르게 바꿔서
"아들의 주식계좌 성장 스토리"에 대해서 간략히
써보고자 합니다.
 
전 글에서도 아들의 주식계좌에 대해서
간략히 소개한바 있습니다만! 오늘은 그 성장스토리를
더 구체적으로 작성해 보려 합니다.
(*** 어차피 나의 기록물이니깐... 괜찮아 ㅋㅋ ***)
바야흐로, 아들의 주식계좌를 개설과 동시에
계좌를 운영한지도 벌써 5년이라는 짧지 않은
시간이 흘렀습니다.
 
돌이켜보면, 2020년 코로나가 창궐하고 한참 유행하던
시절...아들이 초등학교 4학년 무렵인 2020년 8월 계좌
개설을해서약 5년간의 기록을 짧고 굵게 말씀드려
보겠습니다.
 

1. 시작은 작은 관심에서...

평소 경제와 재테크에 관심이 많았던 필자의 영향으로...
아들이 초등학교 입학 후 가족친지와 필자의 지인들에게
받은 '세배돈', '용돈'을모아 은행적금을 활용해 매월
저축하는 습관을 길러줬던것 같습니다.
 
필자는 아들에게 경제에 대한 중요성을
조기에 일깨우쳐주기 위해 '모두의 마블'과 자본주의
꽃인주식시장에 대해서 평소 일상처럼 설명해주고,
자연스럽게 흥미를 유발해동기부여를 해주고, 그렇게
아들은 주식시장과 기업에 대한 흥미를 갖게 되었던것
같습니다!
 
이것을 계기로 함께 증권사에 방문해
주식계좌개설을 하게되었고, 기존의 모아둔 적금을 헐어
만든초기투자금을 계좌로 옮기고, 매달 적립식방식으로
10만원씩투자하고, 비정기적으로 들어오는 돈과 용돈 중에
일부 돈을 증권계좌에 병행해 투자하는 방향으로 주식계좌를
운영해 나가기 시작 합니다.
 
그렇게 정기적+비정기적인 소액 적립식 투자는 리스크를
낮추고 투자수익율 극대화 가능하게 되고,실전경험을
쌓게하는데 적합했습니다.

2. 투자전략 : ETF와 우량 성장주, 배당주 중심 분산투자

초기에는 국내 주식시장을 통해서 시장의 특징과 투자방법을
접하고,첫투자는 국내 최고 우량주이면서 국민주인
삼성전자에 투자하고,이후, 네이버 등 성장주 중심으로
분산을 통해 투자를 진행하게 됩니다.
 
그리고, 자본주의 심장인 일명 천조국이라고 불리는 미국
월가로눈을 돌려 미국 성장주인 애플과 국내상장 된 미국의
S&P500 ETF와미국 테크기업의 상징인 나스닥100, 미국
중소기업 2000개 기업대상으로 투자하는 러셀2000까지
다양하게 ETF를 활용한 분산투자의원칙을 지켜나가며
본격적으로 계좌를 성장시켜나가게 됩니다.
 
이후, 미국의 월배당상품을 활용해 아들에 용돈 외 추가
수입원을 마련해그 배당으로 재투자하는 전략을 병행
하게 됩니다.배당상품으로는 미국의 유명한 리츠기업
인 '00기업'를 대상으로 매월 재투자금이 만들어지고 이를
재투자해서 '복리횩과'를 극대화하는전략을 꾸준히 실행해
나가게 됩니다. 
 
그렇게해서 5년간 투자를 진행하였고 현재도 진행중이며,
앞으로도 꾸준히투자를 해나가려고 합니다, 현재, 계좌내에
투자 비중을 분석해보자면국내와 미국을 6:4의 비율로
투자되어 운영 중입니다. 
(단, 국내의 투자상품 중 미국 S&P500, 나스닥100,
러셀2000 ETF를 미국주식으로 분류하면 비율은 이보다
높은 4:6정도로 아들 계좌는 국내보다는미국 중심으로 투자
되어 운영되고 있는것을 알 수 있습니다.)
 
또한, 미국의 주식은 원화인 '달러자산'을 기반으로 투자
되기 때문에 혹시 모를 경제적 위기가 찾아왔을때 글로벌
기축 통화인 달러자산은 든든한 안전자산으로써 아들의
주식계좌를 일부 방어해주며, 장기적 투자를 지속가능할 수
있도록 지원해 줄것이기 때문입니다.

3. 성장의 기록 : 5년간의 변화

아들의 계좌를 기반으로 매월 투자 내역과 수익률 변화를
엑셀을 활용해변화를 기록하고 있고, 아들과 함께 투자
성과를분석하고서로간 투자전략에 대해서 토론하고
투자전략을 세워가며 꾸준히 실행해 나가고 있습니다..!
 
비록, 현재 수익율은 투자 초기 국내장을 중심으로 투자 된
상황이어서모두 아시는바와 같이 국내장은 코로나 이후
2024년까지 시장의 악재와침체로 인해 아들의 계좌 수익율
성과는 그리 좋지 않았고, 특히, 국내 우량 성장주인 삼성과
네이버 등의 수익율 악화로 계좌 성장은 정체시기를 거친 것
같습니다. (* 계좌내 삼성과 네이버 비중이 높음*)
 
다행히, 아들과 분석을 통한 논의를 거쳐 투자전략방향을
수정해,국내 외 미국으로 눈을 돌린것이 신의 한수가
되었던것 같습니다.지금의 수익율은 파란불에서 빨간불로
방향이 전환되었고, 점진적으로 계좌의 수익은 상승하고
있는 추세로 돌아서고 있습니다.
 
전체적으로 현재까지 약 17% 수익률을 기록하고 있고,
연평균 수익율은 약 3~ 4%(은행대비 +1%)정도 되는것
같습니다.
현재  계좌 수익율 곡선은 지속 우상향하는 방향으로
순항중이며, 앞으로 남들보다 빠른 시기에 투자를 시작한
아들의 나이를 고려했을때 향후 20~30년은 충분히 투자가
가능하기에 미래의 경제(재무)적 자유와 자산 성장성은
밝다고 생각을 합니다.
(결국은 수익 핵심조건은 '꾸준한 투자 습관' + '시간' +
'분산투자(안전)'이라고 생각하기 때문입니다.!)
 
아들 또한 투자가 몸소 몸에 체화되면서 평소 지출보다는
투자자로써 마인드로투자금을 늘리는방향으로 습관이
들었습니다!습관화된 부분이 긍정적인 변화중 하나가 아닐까
하는 생각을 해봅니다.!

4. 투자로 인한 변화와 향후 운영 계획 

이렇듯 아들은 투자 과정을 통해 시장의 '변동성', '기업
가치분석', '경제 지표'의 중요성 등을 배웠습니다. 앞으로는
분산투자의 범위를 더 확대해서 국가별,섹터별,안전자산,
대체자산, 채권, 금, 기상자장(비트코인 외) 등으로 더 확장해
나갈 계획이고이런 분산을 다각화해 리스크는 최소화하고
수익은 극대화할 수 있는안정적인 포트폴리오로 구축해
나가고자 합니다.
 
또한, 장기적인 관점에서 꾸준한 투자와 더불어 자산관리를
병행해 수익률을 극대화하는 목표를 수립해 나가는 한편,
이를 기반으로 꾸준히 투자를 실행해 나갈 계획입니다. 
 
앞으로는 아들이 자본시장을 통해 배운점과 몸소 체화된
투자방향을 토대로아들이 직접 선택하고 판단해 투자할 수
있는 능력을 발휘 할 수 있도록아들 옆에서 더욱 더 관심을
갖고 지원과 성장에 도움을 주기 위해 최선을 다해
노력해주려고 합니다.
 
아들의 미래의 재무적 독립과 성장을 위해서 화이팅
하겠습니다.
(*** 필자의 개인적 바램은 아들의 학자금은 본인 손으로,
사회에 진출하기전경제적 기반이마련되어 안정적인 편한
사회생활이 첫걸음이 가능하도록 기반을 마련해주는것이
필자의 목표입니다.***) 
 
여기서 아들의 주식 성장 스토리는 마무리하겠습니다.
 
앞으로도, 아들의 주식계좌 성장스토리는 블로그를 통해서
지속 포스팅할 계획입니다.
(기대 많이 해주시고 아울러, 응원도 많이 부탁드립니다.^^)
 
이 글을 읽고 혹여 재미와 감동이 있으셨다면
구독, 공감, 선한 댓글 부탁드립니다.!
 
초보블로거는 상기 3개 항목을 통해 성장하고, 큰힘이
됩니다.
 
명언하나 가볍게 투척하면서 마치겠습니다.
 
월가의 영웅이라는 책을 쓴 피터린치의 말을
공유해드리고자 합니다.
 

'당신이 이해하지 못하는 기업에 투자하지 마라'

 
투자뿐아니라 우리의 삶속에도 적용이 되는 얘기입니다.
항상 내가 이해하고 공감하는 방향으로 인생을 살아나가야
할 것 같습니다.
그렇지 않다면... 어떤 어려움에 처해 우리를 괴롭힐지
모르니깐요!
 
이상입니다.
감사합니다. 꾸벅

아들의 주식계좌 공개...

 

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