초보자를 위한 장외시장 거래방법 | 비상장 주식 투자 핵심 전략

안녕하세요? 니케입니다.!
 
오늘의 주제는 '장외시장이란 무엇이고, 구체적인 거래방법'에 대해서 공신력 있는 기관들의 정보를 활용해 학습하고, 이를 통해 전반적인 시장 이해와 미래에 투자방향성에 대해서 요약해 포스팅하고자 합니다.
 
우선, 장외시장(OTC, Over-The-Counter Market)이란? 일반 증권거래소에 상장되지 않은 기업의 주식을 매매할 수 있는 시장을 말합니다. 최근 스타트업 투자와 비상장 주식 투자에 대한 투자자들의 관심이 높아지면서, 장외시장 거래방법과 전략을 정확히 이해하는 것이 무엇보다 중요해졌는데요. 앞서 말씀드린바와 같이 이 글에서는 장외시장 거래의 기본 구조부터 플랫폼별 거래방법, 투자 시 주의사항까지 공신력 있는 기관 정보와 필자의 학습 내용을 토대로 상세히 설명해드리겠습니다.
 
 

 
1. 장외시장이란?
장외시장은 비상장 기업의 주식을 매매할 수 있는 거래 시장으로, 일반적인 증권거래소(KOSPI, KOSDAQ)와 달리 중앙 거래소 없이 이루어지고 있습니다. 주식 가격은 매수자와 매도자 간 직접 협상으로 결정되며, 개인간 거래로 이루어지다보니 공식적인 시세가 없고 거래 상대방을 직접 찾아야 하는 특징을 보유한 시장이라고 이해하시면 됩니다. 장외시장은 또한 사업초기 기업의 성장 가능성을 믿고 장기 투자를 하거나, 일반 투자자가 쉽게 접근하기 힘든 자산에 투자할 기회를 제공하고 있다고 이해하시면 될 것 같습니다.
 
2. 장외시장 거래방법의 종류
장외시장 거래 종류로는 큰방향에서 증권사 장외주식 거래 서비스, 온라인 장외거래 플랫폼, 직거래 방식으로 종류가 나눠집니다.
 
(1) 증권사 장외주식 거래 서비스
국내 주요 증권사들이 장외주식 거래 서비스를 제공해주고 있습니다. 대표적으로 NH투자증권, 키움증권, 한국투자증권 등이 있으며, 아래와 같은 거래Process로 거래가 진행됩니다.
1. 계좌 개설 : 주식계좌와 동일하게 증권사 계좌가 필요하며, 일부 증권사는 장외주식 거래 전용 계좌를 통해 거래를 하기도 합니다.
2. 매수·매도 신청 : 증권사 장외주식 서비스에 접속하여 매수 희망 주식과 수량을 신청합니다.
3. 거래 체결 : 매수자와 매도자간 조건에 합의하면, 증권사를 통해 거래가 체결됩니다.
4. 결제와 명의 변경 : 거래 체결 후 주식 대금 결제와 명의 변경이 진행되고, 이때 증권사 시스템을 통해 안전하게 변경 처리됩니다.
 
(2) 온라인 장외거래 플랫폼
최근에는 모바일과 온라인 플랫폼을 통한 장외주식 거래가 활발해지고 있는 추세라고 합니다. 대표적인 거래 플랫폼으로는 서울거래 비상장, 증권플러스 비상장, K-OTC이 있습니다.
 
1. 회원가입 및 인증 : 휴대폰 인증, 본인 확인(KYC)을 거쳐 거래 계정을 생성을 하면 됩니다.
2. 주식 검색 및 시세 확인 : 플랫폼에서 거래 가능한 기업 주식을 검색하고, 최근 거래 가격과 매물 정보를 확인합니다.
3. 매수/매도 주문 등록 : 매수자는 원하는 가격과 수량을 입력해 주문을 올리고, 매도자는 조건에 맞는 매수자를 확인 후 거래를 승인합니다.
4. 거래 체결과 정산 : 그렇게 거래가 체결되면, 플랫폼이 대금 결제와 주식 명의 이전을 지원하게 됩니다. 보다 안전한 거래를 위해 계약서 작성 또는 전자 증권 이전이 거래와 동시에 이루어져야 한다고 합니다.
 
(3) 직거래 방식
일부 투자자는 매수자와 매도자간 직접 연결하여 오프라인 거래 진행하는것입니다. 직거래 방식은 수수료 절감이 가능하지만, 법적으로 보호받지 못하는 고위험과 사기 가능성이 존재할수 있습니다. 그래서, 직거래 방식은 보다 안전한 거래를 위해서 아래 3가지항목은 필히 절차를 준수하는것이 위험을 줄이고 우리의 소중한 자산을 지킬 수 있는 최소한의 안전장치가 되어줄것입니다.

• 계약서 작성 필수: 거래 조건, 주식 수량, 가격, 결제일 등을 명시합니다.
• 증권사 명의 이전 필수: 거래 후 주식 명의 변경은 반드시 증권사를 통해 처리해야 법적 보호를 받을 수 있습니다.
• 거래 안전성 확인: 직거래 전 기업 정보, 재무 상태, 주주 구조 등을 철저히 확인해야 합니다.

3. 장외시장 거래 시 핵심 절차 : 장외주식 거래방식은 다음 단계별 절차에 의해 거래가 진행됩니다.
 
1. 기업 정보 확인 : 당연한 절차이겠지만, 장외시장에서 중요한 절차중 하나입니다. 우선, 투자 대상 기업의 재무제표, 투자 유치 현황, 성장 전략 등을 분석합니다.
2. 시세 조사 : 거래 플랫폼이나 증권사 서비스를 통해 최근 매매 가격을 확인하고, 분석을 통해 적정 가격을 산정해 봅니다.
3. 매수/매도 주문 등록 : 분석 된 자료를 토대로 희망 가격과 수량을 입력하고, 거래 상대방과 조건 협상 후 주문을 체결합니다.
4. 결제 및 주식 이전 : 안전한 결제를 위해 증권사 또는 플랫폼을 이용하고, 명의 이전이 완료되면 투자자가 공식적인 주주가 되는것입니다.
5. 투자 기록 관리 : 장외주식은 상장되지 않아 거래 내역이 공개되지 않으므로, 투자자 본인이 투자 기록을 꼼꼼히 기록하고 관리해나가야 합니다.
 
 
4. 장외시장 투자 시 유의사항 :장외시장 거래는 높은 수익 가능성만큼 무엇보다 리스크 관리가 매우 중요한 핵심 포인트입니다.
1. 정보 제한 : 상장기업과 달리 공시 정보가 부족한것이 사실이기 때문에 기업 실사(Due Diligence)가 필수가 되어야 합니다.
2. 유동성 문제 : 주식시장과 달리 매수자 또는 매도자가 나타나지 않으면, 쉽게 거래할 수 없는 단점이 있습니다. 그래서, 장외거래는 긴 호흡을 통해 장기 투자 관점을 가져야 합니다. (투자의 기본인 장기 투자가 필수것입니다.)
3. 높은 변동성 : 가격 변동 폭이 크므로, 전체 자산의 일부만 투자하는 소액 투자 전략이 안전하다고 생각합니다.
4. 법적 안전성 확보 : 직거래 시 계약서 작성과 증권사 명의 이전, 전자증권 철저한 점검 및 확인이 필히 수반되어야 합니다.
5. 플랫폼 안전성 확인 : 가급적 장외시장 거래는 서울거래 비상장, 증권플러스 비상장, K-OTC 등 공신력 있는 플랫폼 사용을 권장드립니다.
 
5. 장외시장 거래 전략 :장외시장 거래는 단순히 매수·매도만이 아닌, 철저한 분석을 통해 투자 전략 수립이 필요한 시장입니다.

• 초기 투자 전략: 스타트업과 성장 가능성이 높은 벤처기업에 초기 투자하여 상장 전 프리미엄을 노리는 전략
• 장기 투자 전략: 상장 가능성이 높은 기업을 선정하고, 장기적으로 기업 가치 상승에 따른 수익 실현
• 분산 투자 전략: 단일 기업에 집중 투자하지 않고, 여러 기업에 나누어 투자해 리스크 분산

▷ 필자의 개인의견 : 초기 초보 투자자들이 비상장시장에서 기업의 가치 즉, 기업의 성장성, 상장가능성을 정확히 판단하기에는 역부족인것이 사실일겁니다. 그래서, 투자 초기에는 소액으로 다양한 기업에 분산투자방식으로 투자 경험을 기반으로 투자 시각을 넓히고 향상시켜, 향후 점진적인 판단을 통해 투자를 확대해 나가는 전략이 유효하지 않을까하는 필자만의 작은 견해를 말씀드려봅니다. 
 
6. 국내 대표 장외거래 플랫폼 소개
 
1. 서울거래 비상장

• 비상장 주식 실시간 시세 제공
• 모바일 앱 기반 거래 지원
• 매물과 거래 내역 확인 가능

2. 증권플러스 비상장

• 모바일 중심의 간편 거래
• 투자자 커뮤니티 및 매물 알림 기능
• 안전한 결제 시스템 지원

4. K-OTC

• 한국금융투자협회 운영
• 비상장 기업 시세 공개
• 일부 안정적인 거래 지원

[결론] 마무리하며...
장외시장 거래는 높은 수익 가능성과 높은 리스크가 함께 공존하는 투자 영역입니다. 투자자는 필히 사전 투자 리스크 및 거래 방법을 정확히 이해하고, 인증 플랫폼인 증권사 서비스, 온라인 플랫폼, 직거래 등의 방법을 활용해 안전하게 거래하는것이 중요합니다. 또한 비상장 주식도 결국 기업에 투자하는것이기 때문에 필히 기업 정보 분석, 적정 가격 산정, 법적 안전성 확보 등 점을 을 통해 사전 철저한 준비 후에 거래를 시작하는것이 바람직합니다. 이 글을 읽고 장외시장 투자에 관심이 생겼다면, 서울거래 비상장, 증권플러스 비상장, K-OTC 등 공신력 있는 플랫폼을 활용해 소액부터 시작하고, 장기적인 관점에서 기업의 성장 잠재력을 고려한 투자 전략을 세우는 것이 안전하게 투자하는 방법이 아닐까 싶습니다.
 
참고로,
이 글은 투자를 권유하는 것이 아니며, 투자의 판단은 투자자 개인이 직접 책임하에 판단하고 투자하시길 바랍니다.

참고 자료 및 출처

1. 금융위원회 금융용어사전 – https://www.fsc.go.kr
→ 장외시장(OTC), 비상장 주식 관련 공식 정의 제공
2. 한국금융투자협회 K-OTC – https://www.k-otc.or.kr
→ 국내 장외주식 시장 운영, 거래 방법 및 상장기업 정보 확인
3. 서울거래 비상장 공식 홈페이지 – https://seoulexchange.kr
→ 비상장 주식 거래 플랫폼, 거래 절차 및 매물 정보
4. 증권플러스 비상장 (두나무 운영) – https://stockplus.com
→ 모바일 기반 장외주식 거래 플랫폼 안내
5. NH투자증권 / 키움증권 / 한국투자증권 각 증권사 장외주식 거래 가이드

• NH투자증권: https://www.nhqv.com
• 키움증권: https://www.kiwoom.com
• 한국투자증권: https://securities.koreainvestment.com

6. 금융감독원 전자공시시스템(DART) – https://dart.fss.or.kr
→ 비상장 기업 정보 및 공시 확인
 
이 주제에 글은 여기서 마치겠습니다. 

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끝으로, 물러가기전에 명언하나 공유드리고 가겠습니다.
 

'휴식 없는 성장은 오래가지 못한다는 말이 있다고 합니다.

 
 
우리 모두 성공과 더 넓은 세계로 나아가기 위해서
우리의 몸과 마음에 휴식을 불어 넣어주는것 어떨까요?
오늘 하루도 너무 고생들 많으셨습니다. 푹 쉬십시요..!
 
이상입니다.
감사합니다. 꾸벅 ^^ 
 

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